La gestion de patrimoine entre dans une phase de transformation rapide. Les conditions de marché, les attentes des clients et les évolutions technologiques progressent simultanément, créant à la fois des défis et de nouvelles opportunités pour les professionnels du secteur.
À l’approche de 2026, les gestionnaires de patrimoine capables d’anticiper ces mutations seront particulièrement bien positionnés pour renforcer leurs relations clients, gagner en efficacité et créer de la valeur sur le long terme.
1. Un cadre réglementaire en pleine mutation
La réglementation continue d’évoluer à un rythme soutenu, et 2026 ne fera pas exception. Les gestionnaires de patrimoine doivent s’attendre à un renforcement des exigences en matière de protection des consommateurs, de résilience opérationnelle et de finance durable.
Le règlement européen sur la résilience opérationnelle numérique (DORA) entrera pleinement en application, incitant les entreprises à renforcer leur gestion des risques liés aux technologies de l’information et de la communication. Dans le même temps, les régulateurs réévaluent les règles de transparence, en particulier sur les coûts, les allégations liées à l’investissement durable et l’adéquation des produits proposés.
Les acteurs les plus proactifs abordent la réglementation comme un levier d’amélioration de la gouvernance. En investissant dès aujourd’hui dans des processus plus clairs, des reportings intégrés et des outils plus intelligents, les entreprises peuvent à la fois réduire la charge de conformité et renforcer la confiance de leurs clients. C’est dans cette logique que la mise en place d’un questionnaire robuste de gouvernance produit a constitué l’une des priorités de Shares cette année.
Découvrez notre article pour en savoir plus sur DORA, avec l’éclairage de notre experte juridique interne.
2. Des attentes clients en hausse, toutes générations confondues
Les clients attendent désormais une qualité de service alignée avec la fluidité et la simplicité numériques qu’ils connaissent dans d’autres aspects de leur vie.
Les jeunes investisseurs recherchent des interfaces intuitives, des données en temps réel et une plus grande autonomie. Les générations plus âgées, bien que restant attachées à leur gestionnaire de patrimoine, se montrent de plus en plus réceptives à des modèles hybrides combinant expertise humaine et accès digital.
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À l’horizon 2026, les entreprises qui se distingueront seront celles qui auront repensé leurs parcours clients autour de la transparence, de l’immédiateté et de la pédagogie. Les analyses de performance personnalisées, la clarté sur les frais et la visibilité à la demande sur les allocations deviennent progressivement des prérequis, plus que de véritables facteurs de différenciation.
Envie de mieux comprendre ce que la prochaine génération attend de son gestionnaire de patrimoine ? Découvrez l’article rédigé par notre Responsable du Développement Commercial.
3. L’essor de l’IA dans les processus de conseil
L’intelligence artificielle s’impose progressivement comme un socle central de nombreux processus de conseil, de l’analyse d’adéquation à la surveillance des portefeuilles, en passant par la communication avec les clients.
La clé du succès réside dans une adoption ciblée et responsable de ces technologies. Cela inclut l’utilisation de modèles pour synthétiser de grands volumes de données, détecter des tendances, automatiser certaines tâches administratives et soutenir les travaux de recherche.
Les gestionnaires de patrimoine constatent que l’IA ne remplace pas le jugement humain. Elle leur permet au contraire de consacrer davantage de temps à leurs clients, d’approfondir les relations et de prendre des décisions plus éclairées.
Pour aller plus loin sur l’impact de l’IA dans la gestion de patrimoine, consultez notre article dédié.
4. Une demande croissante pour des actifs plus diversifiés et sur mesure
L’appétit des investisseurs pour la diversification ne faiblit pas. De nouvelles structures de fonds et des plateformes de distribution digitales rendent un éventail d’actifs plus large et plus accessible.
Pour les gestionnaires, l’enjeu en 2026 est double :
- accompagner l’accès à ces marchés de manière responsable et dans des proportions adaptées aux profils clients ;
- veiller à ce que les portefeuilles conservent un bon équilibre entre liquidité et maîtrise du risque, alors que les investisseurs s’éloignent progressivement des seules actions traditionnelles.
Dans cette optique, nous avons notamment enrichi la technologie Shares Pro avec l’intégration de produits structurés.
Découvrez notre article pour en savoir plus sur les produits structurés sur Shares Pro.
5. L’humain comme véritable facteur de différenciation
Malgré l’essor des technologies, l’expertise humaine demeure au cœur de la gestion de patrimoine. Les clients continuent de s’appuyer sur leur gestionnaire pour être rassurés, bénéficier d’un accompagnement comportemental et inscrire leurs décisions dans une vision de long terme.
À l’horizon 2026, les gestionnaires qui sauront combiner des outils digitaux modernes avec une relation client solide et personnalisée seront particulièrement bien positionnés pour développer leur activité.
L’empathie, la qualité de la communication et la capacité à mettre en perspective le bruit des marchés gagneront encore en importance, à mesure que l’accès à l’information devient toujours plus immédiat.
Découvrez comment les gestionnaires de patrimoine peuvent renforcer leur accompagnement grâce au conseil comportemental.
Et voilà : cinq tendances clés à suivre de près pour les professionnels de la gestion de patrimoine à l’aube de la nouvelle année.
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