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Avancer vite, construire juste

Nous avons pu lancer Shares Pro en un temps record, non pas en partant de zéro, mais en nous appuyant sur les fondations technologiques solides que nous avions bâties pour notre app B2C. Cette base robuste nous a permis de transformer rapidement une idée en un produit fonctionnel, prêt à être testé sur le terrain.
Le produit était loin d’être parfait, mais nous savions écouter, apprendre et itérer. C’est l’état d’esprit Shares : avancer vite, mais avec intention. Chaque décision produit est nourrie de retours concrets, testée en conditions réelles, ajustée en continu. C’est ainsi que nous construisons, et c’est ainsi que nous avons gagné la confiance de notre écosystème dans un marché qui change à grande vitesse.

Un lancement marquant

Le lancement a été un moment fondateur. Nous avons réuni 400 des plus grands acteurs de la gestion de patrimoine au Palais de Tokyo, à Paris. Un lieu emblématique pour un tournant clé. C’était la première fois que nous présentions Shares Pro publiquement, face à des professionnels qui maîtrisent parfaitement leur marché. Ce soir-là, nous avons montré bien plus qu’un produit : nous avons affirmé notre ambition. Un pari audacieux, et un pari réussi.

Un an plus tard, la plateforme Shares Pro a pris une tout autre dimension. Nous avons enrichi notre univers d’investissement avec les produits structurés, le PEA et les ELTIFs. Nous avons lancé des portefeuilles modèles et un portail client pour améliorer l’expérience, aussi bien pour les CGP que pour leurs clients. Et nous avons rendu Shares Pro entièrement personnalisable, en marque blanche, pour permettre à nos partenaires d’offrir une expérience d’investissement moderne, construite sur notre technologie et sous leur identité.

Nous avons signé des partenariats majeurs avec des réseaux de CGP dans toute la France. Mais surtout, nous avons permis à de nombreux conseillers d’offrir une expérience d’investissement plus simple, plus fluide et plus efficace.

Fidélité à notre mission et ambition renforcée

Et malgré cette évolution, nous sommes restés fidèles à ce qui nous importe le plus.
Nous continuons à construire pour toucher un maximum de personnes. Qu’un client investisse via l’app Shares ou via l’un de nos partenaires, notre objectif reste le même : permettre au plus grand nombre d’investir en toute clarté et en toute confiance.

Nous continuons à privilégier l’impact plutôt que la visibilité. Ce qui compte, ce n’est pas que notre nom soit mis en avant, mais que quelqu’un prenne de meilleures décisions financières grâce à la technologie que nous avons développée.

Et nous avons préservé notre esprit créatif. Dans la conception du produit, dans nos contenus, dans nos événements, nous restons convaincus qu’il est possible de rendre la finance accessible sans l’appauvrir, et sérieuse sans la rendre froide.

Le passage à la gestion de patrimoine n’a jamais été un renoncement. C’était une manière de démultiplier notre mission. Grâce à Shares Pro, un seul CGP peut désormais accompagner des centaines de clients. Un cabinet peut déployer une expérience d’investissement moderne en un temps record. C’est exactement ce que nous espérions en construisant Shares.

Nous avons grandi. Nous avons mûri, en tant qu’entreprise et en tant qu’équipe. Mais nous l’avons fait sans perdre ce qui a toujours fait notre force : notre capacité à aller vite, à rester agile, à viser grand tout en restant fidèles à nos valeurs.

Merci à nos partenaires, à notre équipe et à toutes celles et ceux qui nous ont accompagnés dans cette transition. Cette première année de Shares Pro nous a montré ce qui était possible. Et nous n’en sommes qu’au début.

Les ETF : un outil efficace pour tirer parti du PEA

Les ETF sont des fonds indiciels cotés en bourse qui répliquent la performance d’un indice. Ils se distinguent par leur transparence, leur diversification et leurs frais réduits.

L’un de leurs principaux atouts dans un PEA est la diversification immédiate qu’ils offrent. Plutôt que de se concentrer sur quelques titres, un ETF donne accès à un large panier d’actions réparties par zones géographiques, secteurs ou tailles de capitalisation. Cette approche réduit le risque spécifique lié à une seule entreprise.

Des frais maîtrisés, un impact direct sur la performance

Contrairement à la gestion active, les ETF affichent des frais de gestion généralement inférieurs à 0,5 % par an.
Sur le long terme, cet écart de coût peut se traduire par une performance nette supérieure pour l’investisseur.

Une allocation simple et lisible

Autre avantage : la simplicité. Avec seulement quelques ETF bien sélectionnés, il est possible de construire une allocation mondiale équilibrée couvrant les actions européennes, américaines et émergentes. 

Cela permet d’éviter la complexité d’une sélection individuelle de titres tout en conservant un pilotage clair du portefeuille.

Investir à l’international via des ETF éligibles au PEA

C’est ici que les ETF à réplication synthétique entrent en scène.

Grâce à ce mécanisme, certains ETF peuvent suivre la performance d’indices étrangers (comme le S&P 500 ou le MSCI World) tout en restant éligibles au PEA.

Cette éligibilité s’explique par la structure du fonds : même si l’indice répliqué est mondial, l’ETF est domicilié dans l’Union Européenne et investi majoritairement dans des titres européens, conformément aux exigences réglementaires du PEA.

Allier performance, simplicité et fiscalité

Associer ETF et PEA permet ainsi de conjuguer les avantages d’une gestion passive efficiente avec ceux d’une fiscalité optimisée.

C’est une stratégie particulièrement pertinente pour les épargnants souhaitant bâtir une exposition internationale de long terme, sans sortir du cadre fiscal avantageux du PEA.

Et vous, en tant que professionnel du patrimoine, intégrez-vous déjà cette approche dans vos allocations clients ?

Le partenariat avec Jérémy Barray est non rémunéré.
Investir comporte un risque de perte en capital. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement.

Pourquoi la diversification reste essentielle

Même si la diversification est un concept bien établi, les dernières années ont montré à quel point les stratégies centrées sur un seul type d’actif peuvent être vulnérables.

• Les fluctuations de marché entre 2020 et 2022 : de la chute liée à la pandémie à la flambée de l’inflation, ont entraîné de longues périodes de baisses prolongées pour les portefeuilles fortement exposés aux actions.
• Le retour marqué de l’inflation a également mis les obligations à rude épreuve : en 2022, avec la hausse rapide des taux d’intérêt, elles ont enregistré des pertes importantes.
• Les risques géopolitiques, entre chocs énergétiques et perturbations des chaînes d’approvisionnement, ont enfin créé une volatilité inédite dans plusieurs secteurs.

Les données convergent : sur le long terme, les portefeuilles répartis entre plusieurs classes d’actifs non corrélées tendent à afficher une volatilité plus faible (tout en gardant à l’esprit que les performances passées ne préjugent pas des performances futures).

Quel rôle les ETF et les matières premières jouent-ils dans cette équation ? Regardons cela de plus près.

ETF : Efficaces, transparents, évolutifs

Les ETF se sont imposés comme un élément central de la gestion de patrimoine moderne, avec plus de 2,8 Mds € d’actifs sous gestion fin 2024.

Pourquoi leur place est-elle si forte dans les stratégies de diversification ?

Accès large aux marchés
Un seul ETF peut offrir une exposition à des centaines, voire des milliers de titres, allant des actions mondiales à des segments très spécialisés. Cette amplitude permet une diversification immédiate sans multiplier les transactions individuelles.

Efficience des coûts
Les ETF affichent généralement des frais nettement inférieurs à ceux des fonds gérés activement, contribuant ainsi à préserver les performances nettes des clients.

Transparence et liquidité
Les ETF publient leurs positions quotidiennement, offrant une visibilité parfaite sur leur composition. Ils se négocient en continu, comme des actions, ce qui permet d’ajuster les allocations facilement et rapidement.

💡Avec Shares Pro, les gestionnaires de patrimoine accèdent à un univers complet d’ETF, peuvent effectuer des recherches par nom ou ISIN, et passer des ordres directement depuis une interface simple et intuitive.
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Matières premières : Une couverture naturelle contre l’inflation et la volatilité

Les matières premières occupent une place singulière dans un portefeuille, car leur évolution est souvent décorrélée de celle des actions et obligations traditionnelles.

Comment elles renforcent la diversification :

1. Protection contre l’inflation
   Historiquement, l’énergie et les métaux précieux tendent à se valoriser en période d’inflation, compensant la pression exercée sur les obligations.
2. Couverture en temps de crise
   L’or, en particulier, attire les flux lors des périodes de stress de marché ou d’incertitudes géopolitiques.
3. Rotation sectorielle
   Les métaux industriels et les produits agricoles peuvent bénéficier de tendances macroéconomiques, comme l’essor des infrastructures ou la croissance démographique.

💡Avec Shares Pro, il est simple de s’exposer à l’or, à l’argent ou au platine et d’intégrer ces stratégies de couverture dans les portefeuilles.

Simplifier la diversification avec Shares Pro

Gérer un mix d’ETF et de matières premières à l’échelle de plusieurs clients peut vite devenir complexe. Shares Pro simplifie nettement ce travail grâce à :

• Une exécution unifiée : Négociez plusieurs classes d’actifs directement au sein de la plateforme.
• Un suivi en temps réel : Surveillez allocations et performances sur l’ensemble des portefeuilles clients, depuis un seul espace.
• Des outils de reporting : Générez des rapports clairs et professionnels qui valorisent la stratégie de diversification.
• Une bonne visibilité client : Fini les captures d’écran et les échanges d’e-mails. Vos clients consultent leur portefeuille quand ils le souhaitent grâce à notre portail dédié.

Avec Shares Pro, les gestionnaires peuvent se concentrer sur les décisions stratégiques plutôt que sur les tâches administratives.

Mot de la fin

La diversification reste la pierre angulaire d’une gestion de portefeuille solide, dans un environnement de marché plus changeant que jamais.

Les ETF et les matières premières offrent des forces complémentaires : les uns apportent de l’amplitude et de l’efficience, les autres renforcent la protection et l’équilibre.

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Investir comporte un risque de perte en capital. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement.