Information Ex-Ante sur les Coûts et Frais

CTO CGP, CTO Entreprise CGP, PEA CGP

Ce document a pour objectif de détailler les différents coûts et frais susceptibles d’être appliqués dans le cadre de la gestion de votre compte-titres. 

Il présente de manière exhaustive les frais de service, les frais de transaction, ainsi que les coûts indirects liés à vos investissements. Les informations sont présentées de manière transparente pour vous permettre d’évaluer précisément l'impact financier de ces coûts sur la rentabilité de votre portefeuille. 

L’incidence des frais est illustrée en euros et en pourcentage, pour une meilleure compréhension de leur effet sur la performance.

Ce document vous présente une estimation ex-ante des frais et coûts associés à votre compte-titres. Le montant exact des frais peut varier en fonction de votre portefeuille, des transactions effectuées et des produits dans lesquels vous investissez. L’hypothèse de rendement est théorique et n’est pas garantie. Nous vous fournirons, conformément à la réglementation MiFID II, un relevé ex-post détaillant les frais réellement appliqués sur une base annuelle.

Types de frais et coûts

Frais de tenue de compte

‍Les frais de tenue de compte sont des frais de service facturés périodiquement pour l'administration et la gestion de votre compte-titres. Ils couvrent les services essentiels comme la gestion administrative des transactions, la mise à jour des données du compte, ainsi que l’envoi d’informations régulières telles que les relevés de compte et autres documents fiscaux. Les frais sont calculés en pourcentage de la valeur totale de votre portefeuille et sont prélevés mensuellement.‍

Frais de conseil

Les frais de conseil sont les frais que vous payez pour bénéficier de services de conseil en investissement. Ce service inclut l'accompagnement par votre conseiller financier qui vous recommande des produits financiers adaptés à votre profil d'investisseur et à vos objectifs. Les frais sont calculés en pourcentage de la valeur totale de votre portefeuille et sont prélevés mensuellement.‍

Frais de passage d’ordre

Les frais de passage d'ordre sont des frais de transaction facturés à chaque fois que vous achetez ou vendez des titres (actions, obligations, fonds, etc.) dans le cadre de votre compte-titres. Ces frais couvrent l'exécution de vos ordres d’achat ou de vente et sont calculés en pourcentage de la valeur de la transaction.‍

Coûts indirects

Les coûts indirects sont des frais associés aux produits financiers, comme les frais d’entrée, de sortie ou de gestion d'un fonds, qui sont déduits des rendements. Ils ne sont pas directement facturés au client, mais influencent la performance globale de l'investissement. Ces coûts sont indiqués dans les Documents d’Informations Clés (DIC).‍

Hypothèses d’investissement : CTO CGP, CTO Pro CGP

Illustration de l’incidence minimale des coûts et frais sur le rendement

Illustration de l’incidence maximale des coûts et frais sur le rendement

Total de l’incidence minimale des coûts et frais sur le rendement

Total de l’incidence maximale des coûts et frais sur le rendement

Hypothèses d’investissement : PEA CGP

Illustration de l’incidence minimale des coûts et frais sur le rendement

Illustration de l’incidence maximale des coûts et frais sur le rendement

Total de l’incidence minimale des coûts et frais sur le rendement

Total de l’incidence maximale des coûts et frais sur le rendement

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