Pour les gestionnaires de patrimoine, la diversification est bien plus qu’un principe théorique. C’est une protection concrète contre la volatilité, le risque de concentration et les chocs de marché inattendus. En associant des fonds négociés en bourse (ETF) et des matières premières, les portefeuilles gagnent en résilience et s’adaptent plus facilement aux cycles économiques. Dans cet article, nous examinons pourquoi les ETF et les matières premières constituent des piliers puissants pour la diversification, et comment Shares Pro en facilite l'intégration dans les portefeuilles clients.
Pourquoi la diversification reste essentielle
Même si la diversification est un concept bien établi, les dernières années ont montré à quel point les stratégies centrées sur un seul type d’actif peuvent être vulnérables.
- Les fluctuations de marché entre 2020 et 2022 : de la chute liée à la pandémie à la flambée de l’inflation, ont entraîné de longues périodes de baisses prolongées pour les portefeuilles fortement exposés aux actions.
- Le retour marqué de l’inflation a également mis les obligations à rude épreuve : en 2022, avec la hausse rapide des taux d’intérêt, elles ont enregistré des pertes importantes.
- Les risques géopolitiques, entre chocs énergétiques et perturbations des chaînes d’approvisionnement, ont enfin créé une volatilité inédite dans plusieurs secteurs.
Les données convergent : sur le long terme, les portefeuilles répartis entre plusieurs classes d’actifs non corrélées tendent à afficher une volatilité plus faible (tout en gardant à l’esprit que les performances passées ne préjugent pas des performances futures).
Quel rôle les ETF et les matières premières jouent-ils dans cette équation ? Regardons cela de plus près.
ETF : Efficaces, transparents, évolutifs
Les ETF se sont imposés comme un élément central de la gestion de patrimoine moderne, avec plus de 2,8 Mds € d’actifs sous gestion fin 2024.
Pourquoi leur place est-elle si forte dans les stratégies de diversification ?
Accès large aux marchés
Un seul ETF peut offrir une exposition à des centaines, voire des milliers de titres, allant des actions mondiales à des segments très spécialisés. Cette amplitude permet une diversification immédiate sans multiplier les transactions individuelles.
Efficience des coûts
Les ETF affichent généralement des frais nettement inférieurs à ceux des fonds gérés activement, contribuant ainsi à préserver les performances nettes des clients.
Transparence et liquidité
Les ETF publient leurs positions quotidiennement, offrant une visibilité parfaite sur leur composition. Ils se négocient en continu, comme des actions, ce qui permet d’ajuster les allocations facilement et rapidement.
💡Avec Shares Pro, les gestionnaires de patrimoine accèdent à un univers complet d’ETF, peuvent effectuer des recherches par nom ou ISIN, et passer des ordres directement depuis une interface simple et intuitive.
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Matières premières : Une couverture naturelle contre l’inflation et la volatilité
Les matières premières occupent une place singulière dans un portefeuille, car leur évolution est souvent décorrélée de celle des actions et obligations traditionnelles.
Comment elles renforcent la diversification :
- Protection contre l’inflation
Historiquement, l’énergie et les métaux précieux tendent à se valoriser en période d’inflation, compensant la pression exercée sur les obligations. - Couverture en temps de crise
L’or, en particulier, attire les flux lors des périodes de stress de marché ou d’incertitudes géopolitiques. - Rotation sectorielle
Les métaux industriels et les produits agricoles peuvent bénéficier de tendances macroéconomiques, comme l’essor des infrastructures ou la croissance démographique.
💡Avec Shares Pro, il est simple de s’exposer à l’or, à l’argent ou au platine et d’intégrer ces stratégies de couverture dans les portefeuilles.
Simplifier la diversification avec Shares Pro
Gérer un mix d’ETF et de matières premières à l’échelle de plusieurs clients peut vite devenir complexe. Shares Pro simplifie nettement ce travail grâce à :
- Une exécution unifiée : Négociez plusieurs classes d’actifs directement au sein de la plateforme.
- Un suivi en temps réel : Surveillez allocations et performances sur l’ensemble des portefeuilles clients, depuis un seul espace.
- Des outils de reporting : Générez des rapports clairs et professionnels qui valorisent la stratégie de diversification.
- Une bonne visibilité client : Fini les captures d’écran et les échanges d’e-mails. Vos clients consultent leur portefeuille quand ils le souhaitent grâce à notre portail dédié.
Avec Shares Pro, les gestionnaires peuvent se concentrer sur les décisions stratégiques plutôt que sur les tâches administratives.
Mot de la fin
La diversification reste la pierre angulaire d’une gestion de portefeuille solide, dans un environnement de marché plus changeant que jamais.
Les ETF et les matières premières offrent des forces complémentaires : les uns apportent de l’amplitude et de l’efficience, les autres renforcent la protection et l’équilibre.
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Investir comporte un risque de perte en capital. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement.
