Dans la gestion de patrimoine actuelle, l’instinct et l’expérience ne suffisent plus.
À mesure que les portefeuilles deviennent plus complexes et que les attentes des clients se diversifient, la prise de décision fondée sur les données s’impose comme une compétence essentielle pour les gestionnaires les plus performants.
L’analyse de données influence désormais tous les aspects du métier : la construction des portefeuilles, le suivi des performances, la communication client ou encore la conformité.
Dans cet article, nous montrons comment l’analyse transforme la gestion de patrimoine – et comment Shares Pro aide les professionnels à convertir les données en informations claires et immédiatement exploitables.
De l’intuition à la preuve
Pendant longtemps, la gestion de patrimoine reposait principalement sur l’intuition des marchés et sur la relation client.
Si ces éléments restent fondamentaux, les données apportent aujourd’hui l’objectivité indispensable pour décider dans un environnement en mouvement permanent.
L’analyse permet notamment de :
- Identifier les tendances de performance au sein des portefeuilles
- Détecter les risques potentiels avant qu’ils ne deviennent problématiques
- Quantifier l’impact des décisions d’allocation et de diversification
- Présenter aux clients des informations transparentes et appuyées sur des preuves
Selon le Global Wealth Management Outlook 2024 de Deloitte, plus de 80 % des acteurs du secteur investissent dans l’analyse de données pour améliorer la prise de décision et renforcer l’engagement client.
Ce changement ne remplace pas le jugement humain : il le complète.
Les données deviennent un système d’aide à la décision, permettant aux gestionnaires d’allier expérience, intelligence en temps réel et accompagnement client renforcé.
Transformer les données de portefeuille en informations exploitables
Chaque portefeuille raconte une histoire, enfouie dans ses données.
Le défi consiste à en extraire le sens : comprendre pourquoi les performances diffèrent, où les risques se concentrent et comment les allocations se positionnent par rapport aux objectifs du client.
1. Attribution de performance
En décomposant les rendements par classe d’actifs, secteur ou titre, les gestionnaires identifient précisément ce qui contribue – ou nuit – à la performance. Ces informations soutiennent le rééquilibrage stratégique comme une communication client transparente.
2. Suivi du risque
L’analyse met en lumière les expositions trop concentrées, qu’il s’agisse d’un secteur, d’une devise ou d’un type d’instrument.
3. Profilage client
Les données sur le comportement d’investissement ou les transactions permettent de mieux cerner la tolérance au risque et les réactions des clients face à la volatilité.
Pour découvrir les indicateurs visibles côté gestionnaire et côté client dans Shares Pro, consultez la section dédiée dans notre article sur le portail client.
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Utiliser les données pour prendre de meilleures décisions
L’analyse enrichit chaque étape de la gestion de patrimoine :
1. Sélection d’actifs
En évaluant performances passées, volatilité et corrélations, les gestionnaires peuvent construire des portefeuilles offrant de meilleurs rendements ajustés du risque.
L’univers d’investissement de Shares Pro permet de filtrer actions, ETF, matières premières, produits structurés, etc., selon des critères objectifs de performance et de risque – pour des choix fondés sur des données, jamais sur des impressions.
2. Comparaison aux indices de référence
Mettre en perspective la performance grâce aux benchmarks facilite l’identification des zones de sous-performance et fluidifie la communication avec les clients.
3. Conformité et audit
Une donnée fiable soutient les obligations réglementaires et la transparence en audit. Chaque décision devient traçable, justifiée et mesurable – essentielle pour entretenir la confiance.
4. Amélioration de la compréhension client
Présenter des analyses claires aide les clients à comprendre les mouvements de marché. Ils visualisent les moments clés et voient comment leur portefeuille a évolué.
La puissance de l’analyse en temps réel
Imaginons un gestionnaire supervisant plusieurs portefeuilles durant un trimestre instable.
Les actions reculent, les matières premières progressent et les obligations se stabilisent.
Sans analyse, évaluer manuellement l’exposition de dizaines de comptes serait long et source d’erreurs.
Avec Shares Pro :
- Le gestionnaire identifie immédiatement une surpondération collective en actions européennes, exposant à davantage de risque baissier
- En quelques minutes, il rééquilibre les portefeuilles vers une configuration plus diversifiée et cohérente avec les profils clients
- Résultat : une volatilité réduite, une justification claire pour chaque opération, et une communication fluidifiée grâce à des rapports automatisés
C’est là toute la logique d’une gestion pilotée par la donnée : des insights précis menant directement à de meilleurs résultats.
L’atout humain dans un monde guidé par les données
Certains imaginent que les données éclipsent l’intuition. En réalité, elles lui donnent davantage de portée.
L’analyse apporte les preuves ; l’interprétation requiert toujours le regard du professionnel, sa compréhension des marchés et son lien avec le client.
Les gestionnaires les plus performants savent mêler ces forces : utiliser la donnée pour enrichir leur expertise, jamais pour la remplacer. C’est dans cet esprit que nous avons conçu les outils d’analyse de Shares Pro.
Commencez dès aujourd’hui.
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